ادارة الخدمات المالية بالتجزئة

الأهداف العامة:

  • استيعاب طبيعة وأهمية الخدمات المالية بالتجزئة المعاصرة

  • تفهم أهمية تمويل المنشآت الصغيرة ومشكلاتها ودور الدولة والمصارف في الإطار الاستراتيجي

  • اكتساب المهارات اللازمة لتحليل الجدارة الائتمانية للمنشأة الصغيرة واتخاذ القرار الائتماني

  • استيعاب أهمية الضمانة، وتحصيل القروض وإدارة المتعثر منها

  • متابعة تطور الائتمان الاستهلاكي (الشخصي) وأسواقه وأنواعه

  • معرفة كيفية تحليل جدارة العميل المستهلك، وتسعير القرض وتحصيله

  • اكتساب مهارات البيع في سوق الخدمات المالية بالتجزئة

  • متابعة التطورات في تشكيلة خدمات الادخار الشخصي

  • استبعاد التوسع في خدمات الاستثمار الشخصي

  • معرفة أهمية التوسع في خدمات التقاعد

موجة الى

  • المدراء، ونوابهم، ومساعديهم، والمرشحين لوظائفهم، والعاملين في الإدارات المصرفية الآتية:

  • الائتمان

  • الائتمان بالتجزئة

  • البطاقات المصرفية

  • القروض الاستهلاكية والشخصية

  • المنشآت والصناعات الصغيرة والحرفية

  • المعلومات الائتمانية، الاستعلام المصرفي

  • نظم المعلومات

  • إدارة الفروع المصرفية

  • المحاسبة، الحسابات

  • الإدارة المالية

  • التدقيق الداخلي

المحاور الرئيسية:

  • الأهمية المعاصرة للخدمات المالية بالتجزئة

  • الائتمان بالتجزئة المقدم للمنشأة الصغيرة

  • طبيعة المنشأة الصغيرة ومشكلاتها (تعريفها، خصائصها، مشكلاتها، اهتمام الدولة بها، الإطار الاستراتيجي)

  • تحليل الجدارة الائتمانية للمنشأة الصغيرة (مصادر المعلومات، أركان الجدارة، التحليل المالي، تحليل التعادل، الرفع المالي، دراسة الجدوى، معايير الاستثمار)

  • إدارة الضمانة والتحصيل والقروض المتعثرة (الضمانة من المنشأة، ضمانة هيئة المنشآت الصغيرة، أسباب تعثر القروض وتشخيصها وإداراتها، التقويم والتصفية)

  • الائتمان الاستهلاكي (الشخصي)

  • تطور الائتمان الاستهلاكي وأنواعه (النشأة والتطور، السوق، تنمية واستقبال الطلبات، القروض ذات النهاية المغلقة، القروض غير المباشرة، القروض ذات النهاية المفتوحة)

  • تقدير جدارة العميل وتسويق الائتمان الاستهلاكي وتحصيله (جمع المعلومات، تحليلها، اتخاذ القرار الائتماني، رياضيات الائتمان، تسعيره، ربحيته، التحصيل، الاسترداد)

  • الخدمات المالية الأخرى المقدمة بالتجزئة

  • خلفية عن السوق وتطوراته (البيئة المتغيرة، تشجيع الدولة للادخار والاستثمار، المنشآت المالية بالتجزئة، تسويق المنتجات بالتجزئة، المستثمرون، المخاطرة والعائد)

  • البيع للعميل (الاستراتيجية، التخطيط والتحضير للزيارة، تنفيذ الزيارة، الاتصال الشخصي، تشخيص الاحتياجات، التفاوض، معالجة الاعتراضات، إنهاء الصفقة)

  • منتجات الادخار الشخصي (حساب الادخار، المدخرات الوطنية، وحدات الأمانة وأمانة الاستثمار، الخطط الشخصية، تسديد رسوم الدراسة)

  • منتجات الاستثمار الشخصي (الأهداف، المخاطرة والعائد، الموجودات الحقيقية، الموجودات المالية، المستقبليات والخيارات والصكوك، الاستراتيجية، تخصيص الموجودات)

  • منتجات التقاعد / المعاشات (الخلفية، التقاعد الحكومي، التقاعد في الشركات، التقاعد الشخصي، استخدامات أموال التقاعد، استخدام التقاعد في التمويل، ضريبة التركات، ترك الخدمات)

  • دراسة الحالات، التمرينات، جماعات المناقشة، الحوار المفتوح

المواعيد المتاحة